Dans un univers de taux durablement bas, voir négatifs, l’excédent de trésorerie de votre entreprise fait face à la même problématique que votre épargne privée: l’érosion monétaire.
Face à la rentabilité quasi-nulle des placements 12-18 mois et les perspectives de rendement non satisfaisantes des comptes à terme, Brocéliande Conseil et Patrimoine propose des solutions de trésorerie spécifiques pour les entreprises, holdings, associations et institutions.
La sécurité, la liquidité et la diversification sont les critères les plus importants dans le placement de la trésorerie d’entreprise. Pour atteindre ces objectifs, Brocéliande Conseil et Patrimoine adopte une approche structurée, nécessaire pour sélectionner les placements de trésorerie d’entreprise les plus appropriés.
PRIVATE EQUITY / CAPITAL INVESTISSEMENT
Le Private Equity consiste à investir dans des entreprises non cotées afin de financer leur développement et leur croissance. Cette solution permet d’investir directement dans l’économie réelle en soutenant des PME et des ETI à fort potentiel.
En contrepartie d’un horizon d’investissement généralement plus long, cette classe d’actifs peut offrir un potentiel de rendement attractif. Elle constitue également un levier de diversification intéressant pour optimiser la gestion de la trésorerie d’entreprise.
IMMOBILIER (SCPI)
L’investissement en SCPI permet aux entreprises de placer leur trésorerie dans l’immobilier tout en déléguant la gestion des actifs. Les revenus issus des loyers peuvent ainsi constituer une source de rendement régulière.
Les sociétés peuvent notamment investir en usufruit temporaire, une solution souvent privilégiée pour optimiser la fiscalité et la rentabilité de la trésorerie. Cette approche permet également d’intégrer l’immobilier dans une stratégie patrimoniale d’entreprise.
CONTRAT DE CAPITALISATION
Le contrat de capitalisation permet aux personnes morales d’accéder à une large gamme de supports d’investissement, tels que des actifs immobiliers, des unités de compte financières ou encore des produits structurés.
Cette solution offre une gestion flexible et diversifiée de la trésorerie d’entreprise. Elle permet d’adapter l’allocation d’actifs au profil de risque de la société tout en conservant une certaine disponibilité des fonds.
COMPTE-TITRES / SOLUTIONS SUR MESURE
Le compte-titres permet d’investir la trésorerie d’entreprise sur les marchés financiers à travers une grande diversité d’actifs. Cette solution offre une forte flexibilité pour adapter les investissements aux objectifs et à l’horizon de placement de l’entreprise.
Des solutions d’investissement sur mesure, comme les produits structurés, peuvent également être mises en place. Elles permettent de saisir des opportunités de marché tout en définissant à l’avance des niveaux de rendement et de protection du capital.
LES RISQUES
Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolution des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d'investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l'investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés. Afin de prendre connaissance en détail des risques afférents aux différentes solutions d’investissement, nous vous invitons à vous référer au prospectus et/ou règlement de la documentation spécifique mis à disposition par les fournisseurs.